אפשר לחבר את Claude, את ChatGPT או כל לקוח MCP אחר לנתונים האישיים שלכם בשווה, כך שהעוזר יענה על שאלות מתוך הנתונים האמיתיים שלכם. החיבור הוא לקריאה בלבד: העוזר לא יכול להזיז כסף או לשנות דבר, כל קריאה נרשמת ביומן ביקורת, ואפשר לנתק אותו בלחיצה.
MCP (Model Context Protocol) הוא פרוטוקול שמאפשר לעוזר AI לבקש נתונים מסוימים ממקור מחובר, במקום שתעתיקו אליו מסמכים ידנית.
בשווה, השרת חושף לעוזר רשימה של כלים לקריאה בלבד, למשל הון נקי, תנועות או תחזית תזרים, והעוזר קורא להם כשהוא צריך מספר. הוא רואה רק את הכלים של ההיקפים שאישרתם, ורק דרך מפתח אישי שאתם יוצרים ויכולים לנתק.
ככה התשובות מבוססות על הנתונים המחוברים שלכם ולא על זיכרון של המודל. עדיין כדאי לבדוק מספרים חשובים מול המקור, כי עוזר AI יכול לטעות.
העוזר יכול לקרוא נתונים בהיקפים שאישרתם בלבד ולענות עליהם. הוא לא יכול לשנות נתון, להזיז כסף או לפתוח הרשאה חדשה מול בנק, כי אין שום כלי כתיבה.
שלושה היקפים מפעילים את הכלים: תנועות, הון נקי ותחזית. כל כלי שייך להיקף אחד, והעוזר רואה רק את הכלים של ההיקפים שנתתם.
transactions.readלראות את התנועות שלכם: סכום, תאריך ולאן הלכו.
כלים
get_transactionsתנועות אחרונות בחשבונות, בכרטיסי האשראי ותנועות ידניות, עם חיפוש וסינון. עד 100 שורות בקריאה.
get_recurringתנועות חוזרות שזוהו: משכורת, הוראות קבע ומנויים.
get_month_summaryהכנסות והוצאות של שישה חודשים, ופירוט הקטגוריות של החודש הנוכחי.
get_budget_statusהחודש מול התקציבים: כמה תוקצב, כמה נוצל וכמה נשאר בכל קטגוריה.
get_household_summaryההוצאות המשותפות של משק הבית החודש, כסכום מצטבר בלבד.
networth.readלראות את השווי הנקי הכולל שלכם.
כלים
get_net_worthהון נקי מלא: חשבונות, חיסכון והשקעות, פנסיה, ביטוח, נדל״ן, קריפטו והתחייבויות.
get_pension_summaryמוצרי פנסיה, גמל והשתלמות: יתרות, דמי ניהול שנגבו בפועל, מסלול ותשואה מול ייחוס.
get_insurance_summaryכיסוי ביטוחי לפי סוג, פעיל מול פג תוקף, וכפל כיסוי.
get_debt_summaryהלוואות ומשכנתאות: יתרה, ריבית, תקופה ועלות הריבית השנתית.
get_real_estateנכסי נדל״ן עם הערכת שווי אוטומטית, שמוצגת כהערכה ולא כמחיר עסקה.
get_cryptoיתרות ארנקי קריפטו: שווי כולל, מטבע ותאריך עדכון.
forecast.readלראות תחזיות ותרחישים שכבר חושבו.
כלים
get_forecastתחזית תזרים ל-30 יום, כולל נקודת השפל של היתרה והמועד שלה.
get_scenarioבדיקה של החלטה כספית היפותטית אחת מול התחזית, למשל הוצאה, שינוי בהכנסה או תשלום חוב. לא משנה דבר בפועל.
get_cash_bufferרזרבת החירום שהגדרתם: סוג, סכום ואיך נגזר. אם לא הוגדרה רזרבה, זה נאמר במפורש.
ייתכן שתראו באפליקציה גם היקף רביעי, ״קריאת חשבונות ויתרות״ (accounts.read). הוא קיים בשרת, אבל אף כלי של העוזר אינו זקוק לו כרגע, ולכן אין צורך לסמן אותו.
מעבר לכלים, השרת מציע שני מסמכים מוכנים, סיכום חודשי ותמונת נכסים, וחמש הנחיות פתיחה: monthly-summary, anomaly-check, pension-fees, coverage-check ו-cost-of-debt. גם הם כפופים לאותם היקפים.
הכלים מחזירים גם את מגבלות הנתון עצמו: דמי ניהול שלא דווחו מסומנים כך ולא כאפס, ושווי נדל״ן מוצג כהערכה אוטומטית ולא כמחיר עסקה.
יוצרים את החיבור באפליקציה: עוד ← מפתחים ← גישה לעוזרים חכמים (MCP), מתחילים הרשאה מודרכת, בוחרים היקפים, מעתיקים את המפתח ומדביקים אותו בהגדרות ה-MCP של העוזר.
באפליקציה נכנסים אל עוד ← מפתחים ← גישה לעוזרים חכמים (MCP), ולוחצים על ״התחלת הרשאה מודרכת״.
מקלידים שם לעוזר, למשל Claude, ומסמנים לפחות היקף אחד: תנועות, הון נקי או תחזית. אי אפשר להמשיך בלי בחירה מפורשת, כדי שהעוזר לא יקבל הכול רק כי שום דבר לא סומן.
במסך הבדיקה רואים מה יינתן ומה סומן ״לא התבקשה גישה אל״. בוחרים תוקף: ללא תפוגה, 30 יום, 90 יום או שנה, ומאשרים ב״אישור וחיבור״.
המפתח מוצג פעם אחת בלבד. השרת שומר רק גיבוב שלו ואי אפשר לשחזר אותו, ולכן מעתיקים אותו מיד.
בעוזר מוסיפים חיבור MCP מותאם אישית עם כתובת השרת והמפתח. את כתובת השרת ואת ההוראה להוסיף כותרת Authorization מסוג Bearer ואחריה המפתח, האפליקציה מציגה במסך ״מפתחים״, בכרטיס ״חיבור ל-AI״, בעת יצירת חיבור.
שני העוזרים מדברים עם אותו שרת באותו פרוטוקול. ההבדל הוא רק במסכי ההגדרה של כל עוזר.
ב-Claude Desktop וב-claude.ai מוסיפים מחבר מותאם אישית (Custom Connector) שמצביע על כתובת השרת, והמפתח מוגדר ככותרת ההרשאה של המחבר. Claude מגלה לבד את הכלים, המסמכים וההנחיות.
ב-ChatGPT מוסיפים מחבר מותאם אישית באותו אופן: כתובת השרת והמפתח. מסכי ההגדרה של ChatGPT שונים מאלה של Claude, אבל הפרוטוקול והשרת זהים.
שמות התפריטים והזמינות של מחברים מותאמים אישית משתנים בין גרסאות ותוכניות של כל עוזר, ולכן אנחנו לא מתארים כאן מסכים של צד שלישי. פעלו לפי התיעוד של העוזר עצמו להוספת שרת MCP מותאם אישית.
אחרי החיבור, כדאי להתחיל בהנחיית monthly-summary: היא בנויה כך שהעוזר ישתמש בכלים ויחזיר מספרים אמיתיים במקום להסיק מזיכרון.
אלה דוגמאות לניסוח בלבד, לא תשובות אמיתיות: מה שתקבלו תלוי בנתונים שחיברתם ובהיקפים שאישרתם. העוזר בוחר בעצמו באיזה כלי להשתמש.
דוגמה
סכם לי את החודש: הכנסות, הוצאות והקטגוריות הגדולות, בהשוואה לחודש הקודם.
כלי רלוונטי: get_month_summary
דוגמה
אילו חיובים חוזרים ומנויים יש לי, ומה הסכום הרגיל של כל אחד?
כלי רלוונטי: get_recurring
דוגמה
כמה דמי ניהול אני משלם בפועל בכל מוצר פנסיוני, ואיך זה ביחס לחציון השוק?
כלי רלוונטי: get_pension_summary
דוגמה
יש לי כיסוי ביטוחי כפול, או פוליסה שפג תוקפה?
כלי רלוונטי: get_insurance_summary
דוגמה
מה נקודת השפל בתזרים שלי ב-30 הימים הקרובים?
כלי רלוונטי: get_forecast
דוגמה
מה יקרה לתזרים אם אוסיף הוצאה חד־פעמית בשבוע הבא?
כלי רלוונטי: get_scenario
דוגמה
איפה אני חורג מהתקציב החודש?
כלי רלוונטי: get_budget_status
שאלה כללית, כמו ״איך עובדים דמי ניהול?״, לא צריכה גישה לנתונים בכלל. ושאלות שדורשות החלטה אישית, כדאי לקחת לאיש מקצוע מורשה.
כל קריאה של העוזר לכלי נרשמת ביומן ביקורת, ואפשר לנתק את המפתח בלחיצה מתוך האפליקציה. הניתוק חוסם גישה עתידית מיד, אבל אי אפשר להבטיח מחיקה של עותקים שהעוזר כבר שמר אצלו.
כל קריאה לכל כלי נרשמת בנפרד, ולא רק הבקשה הכללית לשרת, כך שאפשר לדעת מה נקרא ומתי.
ברשימת ״עוזרים מורשים״ באפליקציה כל עוזר מסומן כפעיל, פג תוקף או נותק, ואפשר לנתק אותו בלחיצה. כל בקשה בודקת את המפתח מחדש, ולכן הניתוק חל מיד.
אחרי היצירה נראית רק קידומת המפתח (למשל shv_ab12), שמספיקה כדי לזהות אותו ואי אפשר להשתמש בה כמפתח.
אפשר ליצור מפתח ללא תפוגה, או כזה שפג אחרי 30 יום, 90 יום או שנה.
מספרי פוליסה מצטמצמים לארבע הספרות האחרונות, ומספר זהות ומזהה מעסיק מוסתרים לגמרי לפני שהנתונים יוצאים מהשרת.
טקסט שמקורו בגורם חיצוני, כמו שמות בתי עסק ותיאורי תנועות, מסומן כתוכן ולא כהוראה, כדי שלא ישמש לתת פקודות לעוזר.
קריאה אחת מחזירה עד 100 תנועות, כדי שלא תהיה דרך לשאוב את כל ההיסטוריה בבת אחת.
לפני שמנתקים: הניתוק חוסם גישה עתידית מיידית, אבל אי אפשר להבטיח מחיקה של עותקים שהעוזר כבר שמר אצלו.
עוזר AI יכול לטעות. בדקו מספרים חשובים מול המקור. זה מידע כללי ולא ייעוץ, ולהחלטה מקצועית פנו לאיש מקצוע מורשה.
לא. הגישה היא לקריאה בלבד ואין שום כלי כתיבה בשרת, ולכן עוזר מחובר לא יכול להזיז כסף, לפתוח הרשאה חדשה מול בנק או לשנות נתון.
רק מה שההיקפים שאישרתם מאפשרים: תנועות, הון נקי (כולל פנסיה, ביטוחים, חובות, נדל״ן וקריפטו) ותחזית. כלי שההיקף שלו לא אושר אינו מופיע לעוזר כלל.
באפליקציה, בעוד ← מפתחים ← גישה לעוזרים חכמים (MCP), ברשימת ״עוזרים מורשים״ לוחצים ״ניתוק״ ומאשרים. הגישה נחסמת מיד, אבל אי אפשר להבטיח מחיקה של עותקים שהעוזר כבר שמר.
לא. העוזר מקבל מפתח אישי של שווה בלבד. חיבור בנק והרשאת עוזר הן שתי הרשאות נפרדות, ובחיבור הבנק ההזדהות מתבצעת מול הבנק עצמו.
לא. הוא מוצג פעם אחת והשרת שומר רק גיבוב שלו. אם אבד, מנתקים ויוצרים מפתח חדש.
לא. אפשר לבחור היקף אחד בלבד, ובמסך הבדיקה רואים במפורש לאילו נתונים לא התבקשה גישה.
החיבור נבנה לפי פרוטוקול MCP, ולכן הוא מתאים ל-Claude, ל-ChatGPT ולכל לקוח MCP אחר שמאפשר להוסיף שרת מותאם אישית.
לא. זה מידע כללי. עוזר AI יכול לטעות, ולכן בדקו מספרים חשובים מול המקור וקבלו החלטות גדולות עם איש מקצוע מורשה.
Loading...
